No país da renda fixa, Tesouro Direto atinge recorde de 3 milhões de investidores; ‘caixinhas’ e contas remuneradas ganham tração
Os números divulgados pela B3 mostram que o Tesouro IPCA e o Tesouro Selic concentram 75% do saldo em custódia em títulos públicos federais
O investidor brasileiro gosta de renda fixa, especialmente aquela com baixíssimo risco, que é o caso dos títulos públicos. Os dados não negam isso: em um espaço de 12 meses, o Tesouro Direto, plataforma que negocia justamente esse tipo de ativos, ganhou 500 mil novos investidores, atingindo o recorde de 3 milhões pessoas comprando títulos como IPCA+, Renda+ e Tesouro Selic.
Os números foram divulgados pela B3 nesta quinta-feira (20) e consideram também outros produtos de renda fixa (crédito privado, conta remunerada e aplicação automática), renda variável e derivativos.
Além disso, a instituição também divulgou dados da poupança, fornecidos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
- LEIA MAIS: ‘Bilhete de entrada para vida financeira acima da média’: Conheça o M3 Club aqui
O valor em custódia do Tesouro Direto saltou de R$ 126,8 bilhões para R$ 142,7 bilhões, alta de 13% na comparação anual.
O saldo mediano por pessoas que investem no Tesouro Direto passou de R$ 2,5 mil para R$ 1,7 mil, uma redução de 31%, o que mostra que mais pessoas entraram no produto com menor valor aportado.
Desde novembro do ano passado, os títulos públicos federais não exigem valor mínimo de investimentos. O máximo, no entanto, é de R$ 2 milhões por pessoa.
Leia Também
O Tesouro IPCA e o Tesouro Selic concentram 75% do saldo em custódia dos investidores do Tesouro Direto.
O destaque vai para o Tesouro Selic, que representa 40% dos investimentos em títulos públicos em dezembro de 2024, ante 27% em 2020.
2024 foi o ano do Tesouro Renda+?
Um novo entrante que tem chamado atenção é o Tesouro Renda+, lançado em janeiro de 2023 em parceria da Secretaria do Tesouro Nacional (STN), B3 e da Secretaria de Previdência (SPrev).
O diferencial desse ativo é que ele facilita o planejamento previdenciário do investidor, assegurando uma renda extra mensal pelo período de 20 anos, após o vencimento do título.
O Renda+ fez bastante sucesso entre os brasileiros de 18 a 24 anos. Nos últimos três meses de 2024, o produto teve alta de 6% para 20% na adesão de pessoas dessa faixa etária, fechando o ano com 54,6 mil investidores.
O grupo entre 40 e 59 anos segue com a maior concentração do saldo mediano, 63% do total.
A maioria das pessoas que investe no Renda+ tem entre 25 e 39 anos — 47% do total de investidores do título.
Em relação à divisão por gênero, o Renda+ conta com 71% de homens e 29% de mulheres, com um total de 287,7 mil investidores.
A região com mais pessoas que investem no Renda+ é o Sudeste (56%), seguida por Nordeste (17%), Sul (13%), Centro-Oeste (8%) e Norte (5%).
E o resto da renda fixa?
O principal destaque em renda fixa foram os CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), que teve crescimento de 31% na base de investidores e alcançou a marca de 400 mil pessoas físicas.
Em 2022, eram 200 mil investidores nesse tipo de ativo. O saldo mediano se manteve estável em R$ 40 mil, enquanto o saldo total apresentou alta de 34%, atingindo R$ 92 bilhões.
Ainda na renda fixa, o crescimento do saldo em custódia em CDBs (Certificados de Depósitos Bancários) e RDBs (Recibos de Depósitos Bancários) foi de 23%.
Poupança não saiu do radar do brasileiro
O número de contas poupança foi de 586,7 milhões em 2023 para 649,3 milhões em 2024, alta de 11%, segundo dados do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
Os depósitos cresceram 12%, finalizando o ano em R$ 5,042 trilhões.
A maioria das contas, 538 milhões, possui valores até R$ 1.000.
O menor grupo que compõe a poupança é formado por 2 milhões de contas e cada uma delas tem mais de R$ 250 mil.
Contas remuneradas ganham tração
A quantidade de contas remuneradas e aplicações automáticas, relacionadas à oferta de CDBs e RDBs, registradas na B3, saltou de 75,5 milhões para 91,8 milhões de um ano para o outro.
Segundo a B3, “este aumento de 22% está relacionado ao avanço da bancarização no país, principalmente por meio dos bancos digitais e fintechs.”
A partir do saldo disponível em contas-correntes, volumes financeiros não utilizados pelos clientes são alojados em produtos financeiros, popularmente conhecidos como “caixinhas” ou “cofrinhos”.
A alocação de recursos nesses produtos pode ser voluntária ou aplicação automática, a depender da oferta da instituição financeira.
“A bancarização transformou a forma como o brasileiro lida com seus recursos e seu orçamento familiar. Essa experiência abre as portas para conceitos básicos do mundo das finanças, da rentabilização do saldo, taxa de juros, produtos financeiros e, com isso, novas alternativas de investimentos”, diz Felipe Paiva, diretor de relacionamento com clientes, pessoa física e educação financeira da B3.
Quem são os investidores brasileiros?
A quantidade de investidores em renda variável atingiu a marca de 5,3 milhões ao final de 2024, sendo que os homens lideram com 74%.
As mulheres avançaram dois pontos percentuais: em 2023, elas representavam 24% e agora são 26%.
Em números totais, a B3 conta com 1,4 milhão de investidoras e 3,8 milhões de investidores.
As mulheres, no entanto, começam a investir com valores maiores do que os homens. Em média, o público feminino inicia as aplicações com R$ 300, enquanto o público masculino entra na bolsa com R$ 141.
Em relação ao saldo do público feminino na B3, as mulheres que têm entre 40 e 59 anos seguem na liderança, com 42% do total. Em seguida, estão as investidoras na faixa etária a partir dos 60 anos (32%); entre 31 e 39 anos (15%); e, por fim, as de 25 a 30 anos (2%).
O Norte é a região do país que apresenta o maior crescimento no número de investidores em renda variável, com alta de 9,6% no ano.
O Nordeste aparece em segundo neste ranking com aumento de 9,1% na quantidade de pessoas que investem na B3.
Em números totais de investidores, o Sudeste segue na liderança, com 3,028 milhões, seguido por Sul (887 mil), Nordeste (716 mil), Centro-Oeste (418 mil) e Norte (209 mil).
COMPARTILHAR
A xerife voltou atrás? CVM pede prorrogação de contrato de aluguel do FII RBR Properties (RBRP11); entenda o que aconteceu
No início de fevereiro, a CVM havia anunciado ao RBRP11 que não estenderia o contrato de locação de seis conjuntos do Edifício Delta Plaza, localizado na cidade de São Paulo
Como não ser pego de surpresa: Ibovespa vai a reboque de mercados estrangeiros em dia de ata do Fed e balanço da Vale
Ibovespa reage a resultados trimestrais de empresas locais enquanto a temporada de balanços avança na bolsa brasileira
Felipe Miranda: Recuperação técnica?
É natural também que os primeiros sinais da inversão de ciclo sejam erráticos e incipientes, gerando dúvidas sobre sua profundidade e extensão. Mas não se engane: no momento em que os elementos forem uníssonos e palpáveis, pode ser tarde demais
O urso de hoje é o touro de amanhã? Ibovespa tenta manter bom momento em dia de feriado nos EUA e IBC-Br
Além do índice de atividade econômica do Banco Central, investidores acompanham balanços, ata do Fed e decisão de juros na China
Agenda econômica: Com balanços a todo vapor no Brasil, prévia do PIB e indicadores europeus movimentam a semana
Desempenho da Vale, Mercado Livre, B3, Nubank e outros grandes nomes no quarto trimestre de 2024 são destaques na semana
Ex-GetNinjas, Reag vai entrar no Novo Mercado da B3 e detalha cisão parcial; confira o que muda para os investidores
O avanço na cisão da Reag Investimentos faz parte das condições necessárias para a ex-GetNinjas entrar no seleto grupo da B3
Banco de investimentos antecipa pagamento de precatórios para até 5 dias úteis; veja como sair da fila de espera
Enquanto a fila de espera dos precatórios já registrou atraso de até 30 anos, um banco de investimentos pode antecipar o pagamento para até 5 dias úteis; veja como
Duas faces de uma mesma moeda: Ibovespa monitora Galípolo para manter recuperação em dia sem Trump
Mercados financeiros chegam à última sessão da semana mostrando algum alívio em relação à guerra comercial norte-americana
Totvs (TOTS3) impressiona com salto de 42% do lucro no 4T24 — mas a joia da coroa é outra; ação sobe forte após o balanço
Os resultados robustos colocaram os holofotes na Totvs nesta quinta-feira (13): os papéis da companhia figuram entre as maiores altas do dia, mas quem roubou a cena foi um segmento da companhia
Da ficção científica às IAs: Ibovespa busca recuperação depois de tropeçar na inflação ao consumidor norte-americano
Investidores monitoram ‘tarifas recíprocas’ de Trump, vendas no varejo brasileiro e inflação do produtor dos EUA
BofA mantém recomendação de comprar Brasil com 19 ações da B3 na carteira — ação de elétrica ‘queridinha’ da bolsa é novidade
Em um relatório de estratégia para a América Latina, o Bank of America (BofA) decidiu manter o Brasil em overweight (exposição acima da média) na comparação com o índice de referência para a região, o MSCI LatAm. A preferência do banco americano se dá por empresas que demonstram resiliência em vista dos juros elevados. Nesse […]
Caiu demais? Gafisa quer grupamento de ações de 20 para 1, mas GFSA3 cai quase 5% com o anúncio
A Gafisa (GFSA3) convocou uma assembleia para que os acionistas decidam sobre uma série de propostas além do grupamento de ações
Mais uma chance na vida: Ibovespa tenta manter bom momento em dia de inflação nos EUA e falas de Lula, Galípolo e Powell
Investidores também monitoram reação a tarifas de Trump sobre o aço e o alumínio; governo brasileiro mantém tom cauteloso
O desconto na bolsa que poucos falam: fundos isentos de infraestrutura (FI-Infra) negociam com desconto de até 43% na B3
De 21 FI-Infras na bolsa que aplicam em títulos de crédito, como debêntures, nada menos que 19 operam com cotas abaixo do valor patrimonial, segundo levantamento da Empiricus
A um passo do El Dorado: Ibovespa reage a IPCA, tarifas de Trump, Powell no Congresso dos EUA e agenda de Haddad
Investidores esperam desaceleração da inflação enquanto digerem confirmação das tarifas de Trump sobre o aço e o alumínio
Um rolezinho no shopping: Ibovespa reage a tarifas de Trump em semana de testemunhos de Powell e IPCA
Enquanto isso, banco BTG Pactual dá andamento à temporada de balanços com lucro recorde em 2024
Chega mais, ‘gringo’: B3 quer facilitar o acesso de estrangeiros a ações e derivativos nacionais; veja como
A dona da bolsa brasileira negocia com plataformas globais o oferecimento de ações e derivativos nacionais; presidente da instituição diz que projeto deve começar a rodar em até 3 meses
Tabuada na bolsa: Ibovespa reage ao balanço do Bradesco enquanto investidores aguardam payroll nos EUA
Participantes do mercado olham para o payroll em busca de sinais em relação aos próximos passos do Fed
A queda da Nvidia: por que empresas fantásticas nem sempre são os melhores investimentos
Por mais maravilhosa que seja uma empresa — é o caso da Nvidia —, e por mais que você acredite no potencial de longo prazo dela, pagar caro demais reduz drasticamente as chances de você ter um bom retorno
Uma renda nem tão fixa assim: Ibovespa reage a balanços enquanto investidores monitoram Trump e decisão de juros na Inglaterra
Itaú reporta lucro líquido maior do que se esperava e anuncia dividendos extraordinários e recompra de ações multibilionária
