🔴 META: RENDA EXTRA DE ATÉ R$ 15 MIL POR MÊS COM ROBÔ PLUGADO NA CONTA – ENTENDA

Julia Wiltgen
Julia Wiltgen
Jornalista formada pela Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ) com pós-graduação em Finanças Corporativas e Investment Banking pela Fundação Instituto de Administração (FIA). Trabalhou com produção de reportagem na TV Globo e foi editora de finanças pessoais de Exame.com, na Editora Abril.
BALANÇO DO MÊS

Ranking dos investimentos: perto de R$ 5,80, dólar tem uma das maiores altas de outubro e divide pódio com ouro e bitcoin

Na lanterna, títulos públicos longos indexados à inflação caminham para se tornar os piores investimentos do ano

Julia Wiltgen
Julia Wiltgen
31 de outubro de 2024
19:00 - atualizado às 18:47
Dólar, real, moedas.
Moeda americana fechou o mês em R$ 5,78, tornando-se o terceiro melhor investimento de outubro. Imagem: iStock

Com uma alta de mais de 6% no mês e 19% no ano, o dólar foi um dos melhores investimentos de outubro, refletindo o mercado de câmbio nervoso com o fiscal. A moeda americana fechou o mês cotada a R$ 5,78, próximo à marca psicológica de R$ 5,80, nos seus maiores patamares em três anos.

Mas a divisa foi precedida de outros dois campeões que têm se mostrado imbatíveis neste ano. No primeiro lugar, como de costume, veio o bitcoin, que chegou a bater os US$ 72.686,42 no mês, beirando a máxima histórica de US$ 73.750,07 e acumulando alta de mais de 15% em reais.

Em segundo lugar veio o ouro, com uma alta de mais de 11% no mês e quase 60% no ano.

Quem também se saiu bem, embora não tenha conquistado pódio, foi a renda fixa indexada ao CDI e à Selic, cujo retorno voltou a se aproximar de 1% ao mês.

Já na ponta negativa, os títulos públicos indexados à inflação de longo prazo se encaminham para terminar o ano como os piores investimentos de 2024.

Quem também apanhou neste mês foram os fundos imobiliários. O IFIX, índice que representa esses investimentos na B3, amargou uma perda de mais de 3% em outubro, superior à queda de 1,60% do Ibovespa no período. O índice de ações, por sinal, perdeu o nível dos 130 mil pontos e fechou cotado a 129.713 pontos.

Leia Também

Veja a seguir o ranking dos melhores e piores investimentos do mês:

Melhores investimentos de outubro

InvestimentoRentabilidade no mêsRentabilidade no ano
Bitcoin15,56%98,05%
Ouro (GOLD11)11,43%58,51%
Dólar à vista6,13%19,11%
Dólar PTAX6,07%19,36%
Tesouro Selic 20290,91%9,26%
CDI*0,89%8,95%
Tesouro Selic 20270,88%9,25%
Poupança nova**0,57%5,80%
Poupança antiga**0,57%5,80%
Índice de Debêntures Anbima Geral (IDA - Geral)*0,36%9,07%
Tesouro Prefixado 2027-0,40%-
Tesouro IPCA+ 2029-0,69%0,46%
Ibovespa-1,60%-3,33%
Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2035-2,33%-
Tesouro Prefixado 2031-2,47%-
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2035-2,54%-2,95%
IFIX-3,06%-3,22%
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040-3,48%-4,76%
Tesouro IPCA+ 2035-4,01%-6,93%
Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2055-4,42%-8,60%
Tesouro IPCA+ 2045-7,67%-15,86%
(*) Até dia 30/10. (**) Poupança com aniversário no dia 25.
Todos os desempenhos estão cotados em real. A rentabilidade dos títulos públicos considera o preço de compra na manhã da data inicial e o preço de venda na manhã da data final, conforme cálculo do Tesouro Direto.
Fontes: Banco Central, Anbima, Tesouro Direto, Broadcast e Coinbase, Inc..

Cenário doméstico foi o que mais pesou sobre os ativos de risco

As preocupações dos investidores com o cenário fiscal cresceram no mês de outubro, à medida que foi se criando uma forte expectativa em relação a um plano de corte de gastos que o governo ficou de anunciar, mas que até agora não saiu.

A inflação local continuou pressionando, com o IPCA-15 – considerado a prévia da inflação – encostando no teto da meta e as projeções do Boletim Focus do Banco Central ficando acima do teto em 2024.

O mercado vem ficando impaciente com a demora do governo em fazer um ajuste fiscal pelo lado do gasto após muito se concentrar no lado da arrecadação. E, embora o crescimento econômico esteja forte, os investidores entendem que boa parte dessa alta advém do elevado gasto público.

Além disso, o cenário externo não colabora tanto assim. Apesar de o Federal Reserve, o banco central americano, estar afrouxando a política monetária, o mercado aposta numa vitória de Donald Trump para a presidência dos Estados Unidos, evento que pode ser inflacionário e, por consequência, levar o Fed a cortar menos os juros.

A expectativa dos investidores é de que Trump poderia implementar cortes de impostos e aumentos de tarifas às importações, fatores que pesam sobre os índices de preços.

Assim, a percepção de aumento do risco fiscal brasileiro e de que o Banco Central talvez tenha que fazer um aperto monetário ainda mais forte para compensar o fiscal frouxo derrubou o real ante o dólar e elevou os juros futuros tanto nos prazos mais curtos quanto nos mais longos.

A alta dos juros de mercado tende a pesar sobre os ativos de risco, como as ações e os fundos imobiliários, sendo que estes últimos sofrem ainda pelo fato de que o setor imobiliário é um dos mais dependentes de crédito, e taxas elevadas encarecem os financiamentos.

Na renda fixa, o aumento dos juros futuros eleva as taxas pagas pelos títulos públicos prefixados e indexados à inflação, e consequentemente derruba seus preços de mercado.

Já a Selic em alta – a taxa básica deve subir mais 0,5 ponto percentual na próxima reunião do Copom, na semana que vem – vem beneficiando as aplicações pós-fixadas, aquelas atreladas à Selic e ao CDI.

Melhores desempenhos do Ibovespa em outubro

EmpresaCódigoDesempenho
YduqsYDUQ316,00%
MarfrigMRFG314,88%
JBSJBSS314,42%
CognaCOGN310,94%
BRFBRFS310,74%
CVCCVCB39,68%
SuzanoSUZB39,66%
Pão de AçúcarPCAR36,38%
CyrelaCYRE36,19%
UsiminasUSIM55,93%
Fonte: B3/Broadcast

Piores desempenhos do Ibovespa em outubro

EmpresaCódigoDesempenho
CarrefourCRFB3-19,14%
HyperaHYPE3-15,90%
HapvidaHAPV3-12,25%
BraskemBRKM5-12,14%
TIMTIMS3-11,64%
RaízenRAIZ4-9,68%
CosanCSAN3-9,48%
AzulAZUL4-9,13%
CSNCSNA3-8,69%
MinervaBEEF3-8,52%
Fonte: B3/Broadcast

Desempenhos do ouro e do bitcoin se relacionam ao mercado internacional

Já os bons desempenhos do ouro e do bitcoin têm mais relação com questões externas. No caso do ouro, o metal precioso vem se valorizando com a perspectiva de queda de juros nos EUA, que torna os títulos do Tesouro americano menos atrativos como ativos de proteção.

Além disso, há um movimento de migração de grandes compradores para o ouro, inclusive de bancos centrais que desejam diversificar suas reservas, diante da possibilidade de enfraquecimento global do dólar, uma vez que a dívida pública americana se encontra bastante elevada.

A provável eleição de Donald Trump à presidência dos EUA é algo que traz preocupações em relação ao fiscal americano, diante da tendência do republicano de cortar impostos.

No caso do bitcoin, a criptomoeda tem sido beneficiada pela definição iminente da presidência dos EUA, que tem grandes chances de dar a vitória justamente a um candidato que já se declarou muito favorável à criptoeconomia.

Além disso, num cenário de dólar mais fraco globalmente, seja pela queda nos juros americanos, seja pelo fiscal pressionado nos EUA, o bitcoin é outro ativo que tende a despontar como reserva de valor, o "ouro digital".

COMPARTILHAR

Whatsapp Linkedin Telegram
SD Select

‘Gatilho’ para o Ibovespa aguardava as eleições municipais e pode ser ativado nesta semana – o que esperar para a bolsa?

30 de outubro de 2024 - 10:25

Equipe econômica do governo Lula pode impulsionar a bolsa brasileira com uma série de medidas previstas para esta semana; saiba como buscar “surfar” cenário

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

No crédito ou no débito? Ibovespa reage a balanços, Wall Street e expectativa com cortes de gastos

30 de outubro de 2024 - 8:23

Enquanto a temporada de balanços segue adiante, dólar começa o pregão de hoje no nível mais elevado em mais de três anos

MERCADOS

Dólar nas alturas: moeda americana bate R$ 5,76 e fecha no maior patamar em mais de três anos; o que levou à alta de quase 1% hoje?

29 de outubro de 2024 - 18:24

O dólar fechou em alta de 0,92%, enquanto o principal índice de ações da bolsa de valores brasileira terminou o dia em queda de 0,37%, aos 130.730 pontos

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

O tempo parece voar: A uma semana das eleições nos EUA, Ibovespa repercute balanço do Santander e relatório de produção da Petrobras

29 de outubro de 2024 - 8:10

Ibovespa subiu pouco mais de 1% ontem na esteira da expectativa com novas medidas de cortes de gastos pelo governo

INSIGHTS ASSIMÉTRICOS

Fortes emoções à vista nos mercados: Investidores se preparam para possível vitória de Trump às vésperas de decisão do Fed sobre juros

29 de outubro de 2024 - 6:43

Eventual vitória de Trump pode levar a desaceleração de ciclo de cortes de juros que se inicia em grande parte do mundo desenvolvido

BOLETIM FOCUS

Campos Neto vai estourar a meta de inflação? Projeções para o IPCA ficam acima do teto pela primeira vez em 2024; veja os números da Focus

28 de outubro de 2024 - 9:49

Se as projeções se confirmarem, Gabriel Galípolo herdará de Campos Neto a missão de explicar ao CMN os motivos da inflação fora da meta

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

O saldão da eleição: Passado o segundo turno, Ibovespa se prepara para balanços dos bancões

28 de outubro de 2024 - 8:14

Bolsas internacionais repercutem alívio geopolítico, resultado eleitoral no Japão e expectativa com eleições nos Estados Unidos

A DANÇA DAS CADEIRAS DO PARLAMENTO

O que será do Japão agora? Iene derrete após sinal de que governo ficará sem a maioria pela primeira vez em 15 anos

27 de outubro de 2024 - 17:07

O resultado preliminar só aumenta a incerteza sobre a composição do governo da quarta maior economia do mundo e ainda coloca em risco os planos do Banco Central para os juros

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

A história não acaba: Ibovespa repercute balanço da Vale e sinalizações de Haddad e RCN em dia de agenda fraca

25 de outubro de 2024 - 7:58

Investidores também seguem monitorando a indústria farmacêutica depois de a Hypera ter recusado oferta de fusão apresentada pela EMS

Demanda do mercado

É o fim do cartão pré-pago? Travelex Confidence, corretora de câmbio tradicional, lança conta em moeda estrangeira em parceria com a Wise

24 de outubro de 2024 - 19:16

Antes focada na compra e venda de papel-moeda e na comercialização de cartões pré-pagos, casa de câmbio agora tem conta digital internacional, modelo que vem se popularizando no mercado, liderado por fintechs e bancos

HORA DE VIAJAR PRO JAPÃO?

Por que o iene está mais fraco? Entenda o ‘paradoxo econômico’ que faz a moeda japonesa se desvalorizar frente ao dólar

24 de outubro de 2024 - 15:46

No passado, a fraqueza do iene em relação ao dólar foi justificada pela diferença das taxas de juros definidas pelo Banco Central do Japão (BoJ) e pelo Federal Reserve (Fed); saiba o que há por trás do movimento das duas moedas agora

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

Uma carona para o Ibovespa: Mercados internacionais amanhecem em alta, mas IPCA-15 ameaça deixar a bolsa brasileira na beira da estrada

24 de outubro de 2024 - 8:09

Além do IPCA-15, investidores tentam se antecipar hoje ao balanço da Vale para interromper série de cinco quedas do Ibovespa

EXILE ON WALL STREET

Rodolfo Amstalden: Este é o tipo de conteúdo que não pode vazar

23 de outubro de 2024 - 20:00

Onde exatamente começam os caprichos da Faria Lima e acabam as condições de sobrevivência?

MERCADOS

A eleição nos EUA vem aí: como ficam o dólar, o Brasil e a bolsa lá fora

23 de outubro de 2024 - 19:30

O CIO da Empiricus Gestão faz um diagnóstico do mercado e apresenta os possíveis cenários em caso de vitória de Trump ou de Kamala Harris

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

Tudo incerto, nada resolvido: Bolsas internacionais amanhecem no vermelho e dificultam a vida do Ibovespa em dia de agenda vazia

23 de outubro de 2024 - 8:10

Fora alguns balanços e o Livro Bege do Fed, investidores terão poucas referências em dia de aversão ao risco lá fora

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

Agenda fraca deixa Ibovespa a reboque de Wall Street, mas isso não espanta a possibilidade de fortes emoções na bolsa

22 de outubro de 2024 - 8:17

Andamento da temporada de balanços nos EUA e perspectivas para o rumo dos juros pesam sobre as bolsas em Nova York

INSIGHTS ASSIMÉTRICOS

Ouro a US$ 3.000? Como os crescentes déficits dos EUA podem levar o metal precioso a níveis ainda mais altos que os recordes recentes

22 de outubro de 2024 - 7:01

Com a credibilidade do dólar questionada em meio a uma gestão fiscal deficitária, investidores e governos buscam alternativas mais seguras para suas reservas

RECALIBRANDO AS ESTIMATIVAS

Até onde vai a escalada do dólar? Banco do Brasil aumenta projeção para a moeda norte-americana em 2024 e 2025

21 de outubro de 2024 - 19:21

Para o banco, o comportamento recente da moeda americana tem demonstrado um espaço menor para fortalecimento do real à frente

ACERTO DE CONTAS

Sabesp (SBSP3) deve engordar o caixa em R$ 455 milhões com acordo de precatórios com a cidade de São Paulo

21 de outubro de 2024 - 12:32

Os valores da dívida da cidade de São Paulo com a Sabesp totalizam R$ 701 milhões, contudo será aplicado o percentual de deságio, segundo anúncio à Comissão de Valores Mobiliários

O MELHOR DO SEU DINHEIRO

Interpretando a bolsa com Djavan: as recomendações para o fim de 2024 e balanços dominam mercados hoje

21 de outubro de 2024 - 8:12

Com a agenda relativamente mais esvaziada, os investidores precisam ficar atentos à temporada de resultados e indicadores desta semana

Menu

Usamos cookies para guardar estatísticas de visitas, personalizar anúncios e melhorar sua experiência de navegação. Ao continuar, você concorda com nossas políticas de cookies

Fechar