‘Cashback’ no seguro do carro: esta seguradora pode encher seu bolso com dividendos atrativos e ter valorização de mais de 23% em 2022

As seguradoras têm a fama de serem empresas boas pagadoras de dividendos. Setor consolidado, companhias já antigas de mercado e resiliência para enfrentar instabilidades econômicas… essas são apenas algumas das características que favorecem os proventos do segmento de seguros.

Mas não é qualquer seguradora que tem o potencial de encher o seu bolso com uma grana extra. Existe uma empresa específica com distribuição atrativa de proventos que eu quero te apresentar.

Estou falando de uma companhia criada em 2012, que atua com seguros, previdência e capitalização. Embora criada oficialmente há apenas uma década, a empresa tem um histórico de mais de 40 anos vinculada à outra grande instituição brasileira.

Além da robustez e know-how adquiridos em todos esses anos de mercado, o sucesso dessa seguradora pode ser visto também através dos seus números: ela tem potencial de ter um dividend yield de até 8,5% neste ano, está barata e pode se valorizar em mais de 23% ainda em 2022.

Mas esta valorização pode ser considerada uma estimativa conservadora. Quem acredita no aumento de 23% é o analista e co-fundador da casa de análises Empiricus, Rodolfo Amstalden. No entanto, outras instituições como o Santander veem um potencial maior e acreditam que o papel pode se valorizar em 42%.

Portanto, essa empresa é uma das maiores seguradoras do país e tem caído “na graça” dos analistas nos últimos meses. Quer saber qual é essa ação que pode pagar dividendos “gordos” em tempos difíceis de mercado? Continue a leitura e veja as principais características dessa companhia.

O que coloca essa seguradora em posição de destaque?

1. Setor resiliente e ‘contracíclico’

Se tem um setor que pode “salvar” a carteira, seja qual for o contexto dos juros no Brasil, independentemente se estiverem altos ou baixos. Vou explicar melhor:

Quando a economia está em uma fase positiva, é comum que o consumo aumente pela queda do desemprego e menores taxas de juros. Isso faz com que as pessoas passem a comprar mais carros, casas e busquem seguros para proteção desses novos patrimônios.

Ou seja, momentos como esse favorecem diretamente a receita desta empresa pela venda de seguros e maior número de operações financeiras.

E mesmo quando a economia está “patinando”, as seguradoras costumam se dar bem. Essas empresas geralmente têm grande parte do seu capital alocado em renda fixa. E, com a taxa de juros nas alturas como estamos vendo agora, esses investimentos entregam uma boa rentabilidade.

Isso faz com que esta seguradora que eu quero te apresentar tenha bons resultados com a economia tanto em alta como em baixa, podendo ser considerada uma posição resiliente e defensiva para a carteira, além de boa pagadora de dividendos.

Além desse atrativo de ser um setor adaptável à economia, o segmento de seguros também entrega crescimento recorde em arrecadação ano após ano e, em 2021, recebeu quase R$ 600 bilhões:

2. Ação barata e referência no setor de seguros

Mas o único destaque dessa empresa não é apenas seu setor de atuação. A companhia é referência entre as seguradoras e está com números bem atrativos em comparação aos seus pares.

O analista Rodolfo, da Empiricus, defende que essa seguradora é uma boa aposta no momento e ressalta o ROE (Return On Equity) da companhia:

A empresa, em azul no gráfico, tem um ROE 4 vezes maior que a média do seu setor e é estimado que essa distância aumente ao longo do tempo. As demais empresas do gráfico são:

• Em laranja, Porto Seguro;
• Em cinza, Caixa Seguridade;
• Em amarelo, IRB Brasil.

O preço do ativo também é um dos pontos chave. Hoje, é possível comprar essa ação pagadora de dividendos com menos de R$ 25. Mas se você tem algum conhecimento em análise de empresas, já deve saber que só olhar o preço de uma ação não diz muita coisa.

Uma das formas de conferir se uma ação está cara ou barata é através do índice Preço sobre Lucro (P/L). Quanto mais próximo esse número for de zero, mais barata está a ação. A boa notícia é que, quando comparada a algumas seguradoras concorrentes, esta ação que quero te apresentar está com um valor bem atrativo.

O P/L desse ativo está em 9,2, enquanto de outras seguradoras como a SulAmérica (SULA11) e Caixa Seguridade (CXSE3) estão em 32,92 e 10,58, respectivamente.

Embora as ações da SulAmérica estejam custando menos — R$ 23,95 no último fechamento (14) —, quando o índice Preço sobre Lucro é analisado, os papéis SULA11 se tornam muito mais caros que a seguradora que estou falando.

Outro destaque do P/L dessa seguradora é que, atualmente, ele está abaixo da média dos últimos 5 anos da companhia, o que demonstra uma bela oportunidade de compra.

3. Empresa com resultados sólidos no 1T22

Os resultados da empresa também seguem a tese de que essa é uma boa aposta para você. No início de maio, a empresa divulgou seus resultados trimestrais e fez uma surpresa boa ao mercado.

No período, a seguradora registrou lucro líquido de R$ 1,2 bilhão, um aumento de quase 21% na base anual, e teve os melhores resultados de um 1T da história da companhia.

Um dos principais motivos para esse aumento do lucro da companhia foi a alta dos juros. Com a taxa Selic a 13,25% ao ano — maior patamar em 5 anos —, os resultados financeiros da empresa aumentaram em 134,8%. 

4. A melhor parte: o pagamento de dividendos

Ainda de acordo com Rodolfo, essa seguradora não será o maior dividend yield desse ano, não foi no ano passado e provavelmente não será nos próximos.

Mas isso provavelmente vai te levar à questão: “por que estou lendo esse texto até agora, então?”. Não se preocupe, você não está perdendo seu tempo. Essa seguradora não é a empresa com o maior potencial de pagamento de dividendos da bolsa, mas isso não quer dizer que o percentual que ela entrega já não é um bom número para encher o “cofrinho”.

Além disso, ela tem um bom histórico de regularidade na distribuição de proventos nos últimos anos, o que gera certa segurança para a carteira.

Para ter ideia sobre a segurança, o pagamento de dividendos não teve grandes alterações ao longo dos anos:

Hoje, a empresa está com um dividend yield estimado em 8,5% ao ano e costuma realizar o pagamento de seus proventos semestralmente. Vamos supor que você investiu R$ 10.000 na ação desta seguradora. Além da chance de valorização de mais de 23% em 2022, você pode receber 8,5% ao ano em proventos.

Ou seja, é possível que ao final de 12 meses, você tenha na sua conta um valor de cerca de R$ 13.150 e parte desse dinheiro recebido a cada 6 meses.

O ponto alto dos dividendos dessa seguradora é a recorrência e a baixa volatilidade. Portanto, se você quer ter a segurança de que receberá dinheiro extra na sua conta periodicamente, sugiro que descubra qual é essa ação aqui.

Descubra o ticker dessa empresa de seguros e saiba como acessar outras 4 companhias boas pagadoras de dividendos

Depois de saber mais sobre as características que tornam essa seguradora atrativa, você deve estar querendo saber de uma vez só o nome dessa empresa. Quem revela o ticker dessa ação é Sérgio Oba, analista da Vitreo — corretora com mais de R$ 13 bilhões sob custódia e 120 mil clientes.

Ele preparou um relatório gratuito que mostra qual é essa empresa de seguros e explica por que investir nela.

Mas não para por aí. Mesmo que descobrir uma única empresa já seja uma boa oportunidade de ganhar dinheiro com dividendos em 2022, Oba quer potencializar os seus ganhos. Por isso, ele selecionou outras 4 companhias que podem pagar proventos “gordos” este ano.

Tudo isso gratuitamente. O analista não vai te cobrar nada para ter acesso às recomendações e você ainda sairá do conteúdo com 5 tickers para investir. Além da seguradora, as outras empresas são dos seguintes setores:

• Alimentação e bebidas;
• Saúde e odontologia;
• Energia elétrica; e
• Bancos.

Oba selecionou companhias de diferentes segmentos para possibilitar a diversificação da carteira e ter potencial de encher o bolso independente do cenário econômico. Mas isso não significa que elas não tenham características em comum. Todas apresentam resultados sólidos, robustez de mercado, boa margem de segurança e vantagens competitivas relevantes.

Se você quer ter acesso ao relatório que pode te fazer começar a ganhar dinheiro extra, o botão abaixo é a chave. Descubra agora mesmo o nome dessa seguradora e outras 4 empresas que podem pagar bons proventos ainda este ano clicando no link: